Client Risk Scoring Light
Laufendes Kundenrisiko-Scoring – einfach umgesetzt und schnell verfügbar
Client Risk Scoring Light
Das Modul „Client Risk Scoring Light” ermöglicht eine optimierte Integration der Kundenrisikobewertung mit einem kontinuierlich aktualisierten Kundenrisikoscore.
Das Modul erfordert kein komplexes Datenmodell, deckt jedoch alle wesentlichen Anforderungen für die Kundenrisikobewertung bei Finanzdienstleistern ab.
Die von der FINMA definierten Vorgaben verpflichten Finanzdienstleister zu einer laufenden Bewertung des Kundenrisikos, um insbesondere hochrisikobehaftete Geschäftsbeziehungen (GmeR) frühzeitig zu erkennen.
Dazu gehören insbesondere:
die Zuweisung eines klaren Risikoprofils zu jedem Kunden,
die laufende Überwachung von Transaktionen und Kundenverhalten,
die automatische Aktualisierung der Risikoeinstufung bei neuen Risikofaktoren,
sowie die gezielte Auslösung von Enhanced Due Diligence (EDD) bei erhöhtem Risiko.
In der Praxis werden diese Anforderungen häufig durch komplexe Modelle mit einer Vielzahl von Attributen und Aggregaten umgesetzt. Dies führt sowohl bei der Einführung als auch im laufenden Betrieb zu erhöhtem Aufwand. Zudem ist die Nachvollziehbarkeit bei umfangreichen Regelwerken oder KI-gestützten Ansätzen nicht immer gewährleistet.
Prospero kombiniert im Modul Client Risk Scoring Light bewährte DetectX®-Funktionen wie Risikomodelle, Risikovererbung zwischen verbundenen Kunden und automatische Risiko-Alerts mit einem bewusst reduzierten Datenumfang. So wird eine ganzheitliche Kundenrisikobewertung möglich – ohne zusätzliche Datenhaltung und aufwendige Einführungsprojekte.
Bestehende DetectX®-Kunden
Bestehende DetectX®-Kunden profitieren von der Implementierung des DetectX® Client Risk Scoring Light-Moduls, indem sie ihre bestehenden Optionen nutzen. Diese bestehenden Lösungen können in Verbindung mit dem Scoring-Modul verwendet werden und gleichzeitig als Datenlieferanten dienen.
Ausgangslage
Bestehende DetectX®-Kunden verfügen in der Regel bereits über die erforderlichen Grundlagen, um Client Risk Scoring Light über das DetectX®-Modul zur Kunden-Due-Diligence-Prüfung (Filter Client Master) und das DetectX®-Modul zur Transaktionsfilterung (Transaction Filter / Transaction Filter light) einzuführen. Ergänzt durch DetectX® Adverse Media Search können auch negative Medienberichte in die Risikobewertung einbezogen werden.
Einbettung
Das Modul baut auf dem AlertViewer als Workflow-Lösung für die Alert- und Fallbearbeitung auf und fügt sich nahtlos in bestehende Untersuchungsprozesse ein. Ergänzend ermöglicht p.Lib.Admin die Pflege von Datenwörterbüchern und Referenztabellen, um die Feineinstellung der Lösung flexibel anzupassen.
Warum DetectX® Client Risk Scoring Light wählen?
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![Client Risk Scoring Light]()
Client Risk Scoring Light
Ersetzen Sie fragmentierte Einzellösungen und statische Regelwerke durch eine vertikal integrierte Plattform, die Compliance, Betrugsprävention und Anti-Money-Laundering dynamisch in einer Lösung vereint. Durch die Konsolidierung strukturierter, semi-strukturierter und unstrukturierter Daten in einem zentralen Profil bietet DetectX® Client Risk Scoring Light eine umfassende 360-Grad-Sicht auf die Risiken Ihrer Kunden.
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![Eventbasierte- und kontinuierliche Überwachung]()
Eventbasierte- und kontinuierliche Überwachung
Überwachen Sie Ereignisse wie Transaktionen und Zahlungen in Echtzeit und analysieren Sie diese zusätzlich im Kontext des langfristigen Kundenverhaltens. Die Kombination aus Echtzeit-Überwachung und der kontinuierlichen Aktualisierung von Referenzwerten ermöglicht es, ungewöhnliche Aktivitäten frühzeitig zu erkennen und sowohl regulatorische Risiken als auch finanzielle Verluste wirksam zu reduzieren.
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![Alert-Bearbeitung]()
Alert-Bearbeitung
Einzelne Alerts können nach Kritikalität priorisiert und mit entsprechenden Begründungen, Hinweisen zum Schweregrad sowie empfohlenen Massnahmen für die Weiterbearbeitung vorbereitet werden. Das Compliance-Team kann sich auf die wesentlichen Fälle konzentrieren und wird von KI-Modellen, beispielswese zur automatisierten 4-Augen-Kontrolle, in der Abarbeitung durch das System unterstützt. Das steigert die Effizienz in der Compliance ohne die Qualität der Kontrollen zu beeinflussen.
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![Standardlösung mit Konfigurationsmöglichkeiten]()
Standardlösung mit Konfigurationsmöglichkeiten
DetectX® Client Risk Scoring Light ist eine Standardlösung für die Finanzdienstleistungsindustrie. Auf der Konfigurationsebne können Schwellwerte für die Alert-Generierung, Hilfstabellen (zum Beispiel für Blacklist Countries) sowie Workflows nach Region, Branche oder Kundensegment angepasst werden. Alle Änderungen werden revisionssicher aufgezeichnet.
Melden Sie sich für eine Produktdemonstration von DetectX® Client Risk Scoring Light
DetectX®-Lösungen
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Adverse Media Search
Erkennt Risiken durch Echtzeit-Analyse negativer Medienberichte und deckt wichtige Erkenntnisse auf, um die Compliance zu stärken und Reputationsschäden zu mindern.
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Anti-Money Laundering
DetectX® optimiert AML-Prozesse mit fortschrittlichen Analysen, deckt Risiken auf und verbessert die Compliance durch präzise Echtzeitüberwachung von Transaktionen und Kundenverhalten.
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Credit Risk Rating
Bewertet das Kreditrisiko mit Hilfe fortschrittlicher Analysen und ermöglicht so präzise Risikobewertungen, verbesserte Entscheidungsfindung und erhöhte Finanzstabilität für banking .
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Digital Identity
Nutzt fortschrittliche Verifizierungsverfahren und KI zur Authentifizierung digitaler Identitäten, um sichere Transaktionen zu gewährleisten, Betrug zu reduzieren und das Vertrauen der Kunden zu stärken.
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Fraud Detection
Erkennt und verhindert Betrug mit Echtzeitanalysen, deckt Anomalien und Muster auf, um Transaktionen zu schützen und die institutionelle Sicherheit zu stärken.
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Know Your Customer
Optimiert KYC-Prozesse mit KI-gestützten Erkenntnissen, verbessert die Kundengewinnung, gewährleistet die Einhaltung von Vorschriften und reduziert die Komplexität der Betriebsabläufe.
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Name Screening
Automatisiert name screening , identifiziert Risiken in Echtzeit, um die Einhaltung von Vorschriften zu gewährleisten und vor Finanzkriminalität zu schützen.
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Risikobasierte Profilerstellung
Ermöglicht eine dynamische Risikoprofilierung mit fortschrittlichen Analysen und unterstützt maßgeschneiderte Strategien für Compliance, Betrugsprävention und Kundenrisikomanagement.
