Eine Plattform.
360º-Risikoinformationen.

DATENERFASSUNGS-
DetectX® erfasst strukturierte Daten wie Transaktionen, Kundenstammdaten und Beobachtungslisten sowie unstrukturierte Quellen wie Newsfeeds und interne Dokumente. APIs und Batch-Loader gewährleisten eine nahtlose Integration in Ihre bestehenden Systeme. 

VERHALTENSBASISLINIEN
Fortgeschrittenes Feature Engineering legt normale Verhaltensbereiche für Peer-Gruppen fest. Abweichungen von erwarteten Transaktionsvolumina, Gegenparteien oder Regionen werden als potenzielle Risikosignale hervorgehoben. 

DOMAIN-ENGINES-
Jede Risikodimension – Sanktionen, PEP, negative Medienberichterstattung, transaction monitoring, Spillover-Risiko, verbundene Organisationen und Abwanderung – wird unabhängig voneinander analysiert, wodurch eine erklärbare Domain-Teilbewertung entsteht. 

SCORE-ORCHESTRIERUNG
Eine Ensemble-Ebene kombiniert Teilbewertungen zu einer Gesamtbewertung des Kundenrisikos. Die Beiträge der einzelnen Faktoren werden transparent dargestellt, sodass die Prüfer nachvollziehen können, wie jedes Element das Ergebnis beeinflusst hat. 

ENTSCHEIDUNGSFINDUNG UND INTERVENTIONEN
Scores können automatisch Maßnahmen auslösen. Fälle mit geringem Risiko können mit minimaler Überprüfung durchgehen, während Profile mit höherem Risiko verstärkte Kontrollen, Warnmeldungen an Ermittler, Zahlungsstopps oder verstärkte Sorgfaltspflichten nach sich ziehen. 

FORTSCHRITTLICHE VERHALTENSANALYSE
Lernt typische Muster sowohl auf Kunden- als auch auf Kohortenebene und erkennt Anomalien, die statische Regeln oft übersehen. 

SPILL-OVER- UND VERBUNDENE UNTERNEHMENSRISIKEN
Deckt Risiken nicht nur aus direkten Beziehungen, sondern auch aus Gegenparteien, verbundenen Unternehmen und gemeinsamer Infrastruktur auf. 

TRANSPARENTE BEWERTUNGSKARTEN
Jede Teilbewertung zeigt die Faktoren, die dazu beigetragen haben, die angewandten Schwellenwerte und die verwendete Richtlinienversion. Regulierungsbehörden und Prüfer sehen genau, wie die Entscheidung getroffen wurde. 

DYNAMISCHE NEUKALIBRIERUNG
Risikobewertungen werden automatisch aktualisiert, sobald neue Daten eintreffen, sei es eine neue Transaktion, ein Nachrichtenartikel oder eine neu entdeckte Beziehung. 

KOMMERZIELLE RISIKOSIGNALE
Ergänzt Compliance-Risiken um Abwanderungsrisiken, Ereignisse im Zusammenhang mit der Prozessautomatisierung und Indikatoren für die Kundenbindung, sodass Unternehmen ihr Risikomanagement an den kommerziellen Ergebnissen ausrichten können. 

AUF LEISTUNG AUSGELEGT
APIs mit geringer Latenz unterstützen die Live-Zahlungsüberprüfung, während die horizontale Skalierung sicherstellt, dass Millionen von Kunden gleichzeitig und ohne Verzögerungen überprüft werden können. 

ERKLÄRBAR DURCH DESIGN
Aufschlüsselungen von Beiträgen, Abstammungsansichten und Versionsverwaltung von Richtlinien bieten sowohl Ermittlern als auch Aufsichtsbehörden vollständige Transparenz. 

SICHERHEIT UND DATENSCHUTZ
DetectX® verwendet Verschlüsselung während der Übertragung und im Ruhezustand, rollenbasierten Zugriff, Dienstkonten mit minimalen Berechtigungen und unveränderliche Protokollierung. Die Anpassung an die DSGVO und Optionen für die Datenresidenz in der EU gewährleisten die Einhaltung lokaler Datenschutzbestimmungen. 

EINFACHE INTEGRATION
REST-APIs, Streaming-Konnektoren und Webhooks lassen sich direkt in Onboarding-Portale, transaction monitoring und Fallmanagement-Workflows einbinden, wodurch der Integrationsaufwand reduziert wird. 

PRÄZISIONSSTEUERUNG
Ähnlichkeitsschwellenwerte können nach Listentyp, Geografie und Produkt definiert werden. Sekundäre Attributregeln können für Kategorien mit hohem Risiko durchgesetzt werden, um Fehlalarme zu reduzieren, ohne die Sensitivität zu beeinträchtigen.

MEDIEN-TRIAGE-
Negative Medienberichte werden anhand von Schweregradstufen und Aktualitätsgewichtung priorisiert. Ermittler sehen zuerst die relevantesten und aktuellsten Meldungen, wodurch unnötiger Aufwand reduziert wird.

POLITIKORIENTIERTES BEWERTUNGS
Die Gewichtung von Sanktionen, Transaktionen, Medien und Verhalten kann angepasst werden, um Ihre internen Richtlinien und Ihre Risikobereitschaft widerzuspiegeln.

MESSEN SIE, WAS WICHTIG IST
Verfolgen Sie die Genauigkeit, die Falsch-Positiv-Quoten, die Zeit bis zur Entscheidung und die Produktivität pro Stunde. Diese KPIs liefern harte Beweise für Effizienzsteigerungen und die Wirksamkeit der Compliance.