STUFE 01 VON 05 · EINARBEITUNG
Überprüfen Sie jede neue Geschäftsbeziehung vom ersten Tag an
WAS PASSIERT
Wenn ein neuer Versicherungsnehmer oder Begünstigter in Ihr System aufgenommen wird, wird er anhand der Sanktionslisten der OFAC, der UNO, der EU und nationaler Behörden sowie anhand von PEP-Datenbanken und internen Beobachtungslisten überprüft. Durch Fuzzy-Matching werden Transkriptionen und Namensvarianten erfasst, sodass keine falschen Negativtreffer übersehen werden. Sie dokumentieren jede Entscheidung zur Aufnahme mit einem lückenlosen Prüfpfad.
DIE ENTHÜLLUNG
Eine Aufsichtsbehörde wird nicht fragen, ob Sie bei der Kundenaufnahme eine Überprüfung durchführen. Sie wird Sie auffordern, dies nachzuweisen: welche Listen, welche Version, wer die Entscheidung getroffen hat und wo dies schriftlich festgehalten ist.
