Helvetia
Case Study
Website: www.helvetia.com
Standorte: Schweiz, Deutschland, Österreich, Italien und Frankreich
Branche: Versicherungen
Lösungen: DetectX® Name Screening
Über Helvetia
Die Versicherungslösungen decken das gesamte Spektrum für Privatpersonen und Unternehmen ab. Neben den eigenen Vertriebsorganisationen und dem Direktvertrieb arbeitet Helvetia mit Netzwerken und Partnern wie Maklern und Banken zusammen. Helvetia begleitet ihre Kunden während des gesamten Lebens- und Bedarfszyklus.
Die Helvetia Gruppe hat ihren Sitz in St. Gallen und Basel, Schweiz. Seit mehr als 160 Jahren hat sich Helvetia zu einer erfolgreichen internationalen Versicherungsgruppe entwickelt. Helvetia ist der führende Schweizer Versorgungsversicherer.
Neben ihrem starken Heimmarkt verfügt Helvetia über profitable Marktpositionen in anderen europäischen Ländern wie Deutschland, Österreich, Frankreich, Italien und Spanien. Im Segment Spezialmärkte bietet Helvetia weltweit massgeschneiderte Versicherungslösungen und Rückversicherungen in ausgewählten Nischen an.
Ausgangsposition und Herausforderung
Um potenzielle Geldwäsche zu verhindern, sind Finanzinstitute gesetzlich verpflichtet, ihre Kundenbeziehungen mit den offiziellen Sanktionslisten, Embargo- und PEP-Datenbanken (politisch exponierte Personen) abzugleichen. Neben einem benutzerfreundlichen Workflow für die Bearbeitung von Treffern ist es für die Effizienz der Compliance entscheidend, dass die für die Überwachung verwendete Softwarelösung eine maximale Trefferquote bei gleichzeitig minimalen Fehlalarmen erzielt.
Lösung
In einem durchgeführten Benchmark-Test erzielte die Prospero DetectX® Name Screening die besten Ergebnisse. Die Lösung wurde bei Helvetia Schweiz mit nur wenigen Tagen Aufwand implementiert.
Heute wird es auch bei Helvetia Deutschland, Österreich, Italien und Frankreich eingesetzt. DetectX® Name Screening umfasst die einzelne Online-Namensüberprüfung, die in das Onboarding-Prozesssystem von Helvetia integriert ist und auch für Einzelabfragen zur Verfügung steht. Bei der Batch-Namensüberprüfung werden alle Kunden und Partner von Helvetia regelmäßig anhand der aktuellen Listenversionen überprüft. Delta-Prüfungen von Neukunden und geänderten Listeneinträgen werden täglich durchgeführt. Neben Vor- und Nachnamen berücksichtigt DetectX® Name Screening alle verfügbaren Zusatzinformationen wie Geburtsdatum, Nationalität, Wohnort usw. DetectX® Name Screening wird auch in der Vermögensverwaltung zur Überprüfung der Vermögenswerte eingesetzt.
„Mit der Flexibilität der Prospero-Lösung können wir die individuellen Anforderungen unserer nationalen Unternehmen problemlos abbilden.“
Christophe Filliol, Lösungsingenieur für „
“, Helvetia Group
Die angewandten Fuzzy-String-Matching-Algorithmen sind für diese Aufgabe optimiert. Sie maximieren die Trefferquote und minimieren Fehlalarme. Den 140 Helvetia-Anwendern steht ein webbasierter, benutzerfreundlicher Workflow für die Bearbeitung der Alarme zur Verfügung. Die Workflow-Schritte sind frei nach den Bedürfnissen von Helvetia konfigurierbar. Standardberichte sind im flexiblen OLAP-Reporting verfügbar, und der Benutzer kann seine eigenen Berichte per Drag & Drop definieren. Um Risiken frühzeitig zu erkennen, bevor eine Person in eine Risikopersonendatenbank aufgenommen wird, steht die Medienrecherche-Funktion für die Suche in Nachrichten- und Wirtschaftsdatenbanken zur Verfügung.
Zuverlässigeknow your customerCustomer”-Prüfung mit DetectX® Name Screening
